Проверить контрагента на банкротство

Банкротство вашего контрагента: что важно знать?

Проверить контрагента на банкротство

Надежда Пирогова

Специалист по банкротству, партнер Юридической компании Legal Way

специально для ГАРАНТ.РУ

Контрагент – это участник деловых взаимоотношений. Однажды ваш партнер может объявить себя банкротом. А что, если у него перед вами была задолженность? Если вы узнаете об этой неприятной ситуации слишком поздно, вернуть деньги уже не получится. Поэтому важно проверять контрагентов и следить за изменениями в их деятельности на постоянной основе в режиме подписки на изменения контрагента.

Как проверять?

Говоря “контрагент” мы подразумеваем предпринимателя, а значит это юридическое лицо или ИП. Банкротство последних проходит по правилам для физических лиц, так что в этой колонке рассмотрим особенности банкротства организаций.

В настоящее время существуют множество возможностей для отслеживания статуса своего контрагента. Вот некоторые из них:

  • электронные сервисы, позволяющие отслеживать деятельность контрагентов в онлайн-режиме по подписке, например, Экспресс Проверка;
  • единый федеральный реестр сведений о банкротстве – ЕФСБ (https://bankrot.fedresurs.ru/);
  • картотека арбитражных дел (https://kad.arbitr.ru/). Арбитражные суды публикуют данные обо всех делах, которые ведутся в их производстве.

Важно помнить, что процедура банкротства вашего контрагента будет проходить в арбитражном суде по месту его регистрации (ст. 33 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ “О несостоятельности (банкротстве)”, далее – Закон № 127-ФЗ).

Поэтому даже если компания реализует свою деятельность в Москве, а зарегистрирована, например, в Перми, банкротиться она будет в Арбитражном суде Пермского края. Сведения о месте регистрации юридического лица содержаться в ЕГРЮЛ.

Выписку из него легко и бесплатно можно получить на сайте ФНС России (сервис https://egrul.nalog.ru/).

Кто ваш должник?

Итак, вам стало известно о том, что в отношении вашего должника начата (или планируется начаться) процедура банкротства. Хотите получить хотя бы часть долга? Тогда медлить нельзя. Оцените ситуацию и сразу начинайте действовать.

Сначала проведите “ревизию” задолженности и проверьте основания права требования к должнику. Затем определите, к какой категории относится должник. Существуют особенности в делах о банкротстве некоторых категорий должников, например:

  • в отношении ИП действуют правила для физических лиц. Заявление подается в арбитражный суд;
  • у застройщиков при выплате задолженностей в приоритете дольщики. А состав лиц в деле о банкротстве имеет особенности (параграф 7 главы 9 Закона № 127-ФЗ);
  • если должник – банк, требования о включении в реестр кредиторов направляются временной администрации или конкурсному управляющему, а не в суд (ст. 189.86-189.87 Закона № 127-ФЗ).

Для большинства юридических лиц, занимающихся бизнесом, процедура банкротства проводится по общим правилам, установленными I-IIX главами Закона № 127-ФЗ.

Проверяем основания задолженности должника

При банкротстве контрагента удовлетворяются только денежные требования (ст. 2, ст. 4 Закона № 127-ФЗ). То есть он должен заплатить за поставленные товары или услуги. Передача вещей и выполнение обязательств другого характера в требования кредиторов не включаются.

Привилегии в деле о банкротстве имеют кредиторы, чьи требования обеспечены залогом (ст. 18.1 Закона № 127-ФЗ). Именно они определяют порядок продажи залогового имущества. При этом до 95% денежных средств отправляется для погашения их требований. Если после выплат деньги остаются, они направляются на погашение требований других кредиторов.

Реальное требование, а не финансовая помощь

При включении в реестр требований к должнику, необходимо доказать, что задолженность на самом деле не является финансированием должника. Бывает, что кредиторы связаны с должником, входят с ним в одну группу лиц или относятся к категории лица, контролирующего должника.

https://www.youtube.com/watch?v=I8fK0B4wEog

Сложности связаны с тем, что зачастую в группе компаний денежные средства перераспределяются между юридическими лицами. Таким кредиторам придется подтвердить, что имеют место именно гражданско-правовые, а не корпоративные отношения.

В противном случае требования будут понижены в очередности, поражены в правах, а иногда даже не будут включены в реестр (Обзор судебной практики разрешения споров, связанных с установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 29 января 2020 г.).

Есть ли смысл предъявлять требования к банкроту?

Очевидно, что денег у банкрота в большинстве случаев не хватит, чтобы расплатиться со всеми кредиторами. При этом вам придется нести сопутствующие расходы, а если вы являетесь инициатором процедуры – даже оплатить услуги арбитражного управляющего и его расходы (затраты могут достигать 1 млн руб. и более). Проконсультируйтесь с юристом, насколько оправдано ваше участие в деле.

Необходимо оценить, насколько ваши требования существенны по отношению к общему размеру долга. Если ваш долг крупный, и вы являетесь одним из мажоритарных кредиторов, нужно бороться за свои права. Вы можете ать за выбор арбитражного управляющего или СРО, установить запрет на проведение собрания кредиторов, если наши требования еще не включены в реестр.

Если сумма незначительная, то вполне возможно, что расходы превысят вашу финансовую выгоду.

Вы в деле

Подать заявление о включении в реестр требований кредиторов необходимо в течение 30 дней с момента опубликования сведений о процедуре банкротства (ст. 71 Закона № 127-ФЗ). Арбитражный управляющий организует собрание кредиторов.

В рамках встречи будет определена последующая процедура, то есть дальнейшая судьба должника. (ст. 73 Закона № 127-ФЗ). Кредиторам с крупным долгом пропускать этот момент категорически нельзя.

Если к моменту проведения собрания ваши требования еще не включены в реестр, вы вправе установить запрет на его проведение (п. 1 ст. 46, п. 6 ст. 71 Закона № 127-ФЗ, ст. 2, ст. 90, ст. 91, ст. 223 Арбитражного процессуального кодекса, п.

55 Постановления Пленума ВАС РФ от 22 июня 2012 г. № 35 “О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве”).

Кроме этого, вы имеете право (ст. 34, ст. 67, ст. 61.9, ст. 61.14, ст. 99, ст. 139, ст. 143 Закона № 127-ФЗ):

  1. Получать информацию о ходе дела и следить за процедурой банкротства;
  2. Задавать вопросы и направлять требования арбитражному управляющему. Он обязан отчитываться о своей деятельности.
  3. Оспаривать и обжаловать действия управляющего, если не согласны с его действиями;
  4. Инициировать привлечение должностных и контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности;
  5. Участвовать в утверждении порядка продажи активов должника.

В ваших интересах активно участвовать в деле о банкротстве и взаимодействовать с арбитражным управляющим. Предоставляйте дополнительные сведения о должнике и его сделках, чтобы он мог учитывать информацию в деле о банкротстве и распорядиться ей правильно.

Следите за соблюдением правил процедуры и действиями арбитражного управляющего. Именно он распоряжается финансами банкрота, а также вправе привлекать к делу юристов, бухгалтеров и других специалистов.

Оплата этих специалистов осуществляется из активов, которые должны быть распределены среди кредиторов. Иногда стоимость услуг различных специалистов может достигать миллионов рублей, при этом выплачиваются они вне очереди. Важно, чтобы привлечение лиц было обоснованным (ст. 20.7, ст.

133 Закона № 127-ФЗ, Постановление Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 17 декабря 2009г. № 91).

Поэтому не бойтесь задавать вопросы арбитражному управляющему и оспаривать его действия. Однако злоупотреблять не стоит, так как неаргументированные жалобы могут только увеличить расходы и привести к взысканию с вас судебных издержек.

Если дело о банкротстве возбуждено, но ваш контрагент вам ничего не должен

В данной ситуации также не стоит расслабляться, поскольку его банкротство также может отразиться на вашей компании.

Внимательно проверьте все сделки с банкротом за последние 3 года (п. 2 ст. 61.2 Закона № 127-ФЗ). Закон предусматривает основания для оспаривания сделок должника (глава III.1 Закона № 127-ФЗ). Эта тема довольно сложная и заслуживает отдельного внимания.

Обобщая основания, по которым сделка банкрота может быть признана недействительной, можно отметить, что ключевое – это причинение вреда кредиторам. Например, должник знал о предстоящем ему банкротства и вывел активы, а контрагент ему в этом помог.

В этом случае договор может быть признан недействительным. Также под запретом преимущественное удовлетворение одного кредитора перед другими (Определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 16 декабря 2019 № 306-ЭС19-13841 по делу № А65-4896/2017).

Кредиторы одной очереди должны пропорционально получить денежные средства (п. 3 ст. 142 Закона № 127-ФЗ).

Заметили подобные договоры? Готовьте защиту. Есть вероятность, что деньги придется возвращать должнику и вставать в очередь вместе с другими кредиторами.

При работе с банкротом учитывайте налоговые риски

После признания должника банкротом он может еще некоторое время осуществлять текущую хозяйственную деятельность.

При этом возникает спорная ситуация – возможно ли при работе с таким должником зачесть НДС, который образуется во взаимоотношениях с данным контрагентом? Ведь не факт, что НДС банкрот сможет заплатить государству.

В конце 2019 года с данным вопросом разбирался Конституционный суд РФ (Постановление Конституционного Суда РФ от 19 декабря 2019 г. № 41-П). Суд заключил, что НДС зачитывать можно, но с оговоркой, что стороны не имели умысла на невыплату НДС.

Если ФНС России установит, что должник и его контрагент знали, что НДС не будет выплачен – сумма НДС будет начислена контрагенту. Чтобы избежать негативных последствий при взаимодействии с партнерами и клиентами, оформляйте документы аккуратно.

Источник: https://www.garant.ru/ia/opinion/author/pirogova/1373982/

Как проверить информацию о банкротстве юридических лиц

Проверить контрагента на банкротство

Банкротство юридического лица – это официальное признание его неспособности погашать свои финансовые обязательства перед кредиторами, государственными органами и другими лицами.

Таким образом, сотрудничество с компанией-банкротом нежелательно и может привести его партнёра к финансовым потерям. Перед заключением сделки нужно посмотреть банкротство юридических лиц и проверить их платёжеспособность.

Проверку банкрота могут проводить контрагенты, перед которыми у компании уже имеется задолженность.

Сведения о банкротстве доступны для просмотра, проверить их можно с помощью нескольких официальных источников. Теперь стоит изучить, где и как можно быстро узнать про банкротство юридического лица и проверить финансовую информацию об организации.

Способы проверки банкротства юридического лица по ИНН

Проверить фирму на банкротство по ИНН можно разными способами. Действующее законодательство обязует компании, которые ликвидируются, уведомлять всех своих контрагентов об этом используя официальные источники.

При инициировании процедуры признания несостоятельности предприятие-должник и другие уполномоченные органы должны распространять данные о начале процесса по разным источникам: в официальную базу данных, через средства массовой информации.

Далее, проанализируем каждый ресурс, на котором контрагенты могут узнать данные о финансовой репутации юрлица.

Единый федеральный реестр сведений

Портал Единого государственного реестра – это общедоступный электронный ресурс, на котором содержится вся информация о финансовой несостоятельности юрлиц РФ.

На сайт реестра может зайти любое заинтересованное лицо, с помощью расширенного поиска указать раздел о физических и юридических лицах. Далее, следует внести следующие данные о проверяемой компании:

  • Название
  • Адрес
  • Регион регистрации
  • ИНН, ОКПО или ОГРН.

После введения всех необходимых данных нужно активировать кнопку «Поиск» и ресурс выдаст всю полезную информацию об организации. На этом сайте можно скачать необходимые документы.

Налоговая служба

Поиск информации с помощью федеральной налоговой службы считается не совсем удобным и более трудоёмким. Этот орган не предназначен для предоставления данных о несостоятельности юридических лиц, но при необходимости у ФНС можно запросить нужные сведения. Для этого следует зайти на официальный сайт ФНС и выполнить следующие действия:

1. Перейти по ссылке «Сервисы и услуги»;

       2. Прокрутить вниз и нажать на «Риски бизнеса: проверить себя и контрагента»;

3. Занести данные о фирме (название, ИНН);

4.Ввести код с картинки;

5. Активировать поиск;

6. В результатах поиска перейдите по ссылке в «Карточку сведений о юрлице” и внимательно изучите её.

Если компания является банкротом, то эта информация есть в Едином Государственном Реестре Юридических Лиц, а значит отобразится и в «Карточке компании».

Несмотря на некоторые недостатки на ресурсе можно скачать актуальные выписки из ЕГРЮЛ. Впоследствии выписку возможно запросить в бумажном варианте.

Арбитражный суд

Проверку предприятия можно выполнить через электронный ресурс арбитражного суда. Здесь имеется картотека со всеми делами, рассматриваемыми судом. Для этого необходимо в соответствующее поле ввести следующие сведения:

  • ИНН
  • Реквизиты судьи и суда
  • Номер дела
  • Дата регистрации

После активации поиска на сайте появится требуемая информация. Иногда вводить все данные не обязательно, можно активировать кнопку «Банкротные» и просмотреть выданный перечень дел.

Газета «Коммерсант»

Официальное издание «Коммерсант» может также стать источником информации о банкротстве ООО. Кроме печатной публикации, издание распространяет сведения на своём электронном ресурсе, где находится все данные об обанкротившихся организациях.

Чтобы получить актуальные сведения о банкротстве юридических лиц необходимо зайти на веб-ресурс издания в раздел информации о компаниях-банкротах. В 2014 году был создан веб-сайт «Коммерсант картотека», который обязан публиковать все сведения о компаниях-банкротах. Для получения нужной информации на странице в поле поиска следует ввести данные ИНН юрлица.

Проверить организацию на банкротство по ИНН, может любое заинтересованное лицо. Для этого не нужно обладать особыми полномочиями и знаниями, необходимо просто проявить инициативу.

В каких случаях необходима проверка юридического лица

Каждое предприятие, испытывающее финансовые трудности, обязано публиковать информацию о своём банкротстве.

Данные сведения могут быть необходимы для контрагентов юрлица, деловых партнёров, рассматривающих в дальнейшем сотрудничество с компанией, потенциальных работников и государственных структур.

Например, если потенциальный партнёр начнёт сотрудничество с несостоятельной компанией, он может не вернуть свои вложения обратно и понести финансовые потери.

Рассмотрим популярные ситуации, при которых может понадобиться информация о благонадёжности организации:

  • в процессе подготовки перед подписанием контракта с компанией;
  • при решении о продолжении сотрудничества с юрлицом;
  • в процессе выявления платёжеспособности организации;
  • перед устройством на работу в компанию и т. д.

Осуществить проверку данных о финансовом положении фирмы достаточно просто. Потратив немного времени, потенциальный партнёр компании может оградить себя от больших сложностей в будущем.

На вышеперечисленных электронных и печатных источниках каждое заинтересованное лицо может найти следующие актуальные и достоверные сведения о компаниях:

  • время начала процесса рассмотрения дела о банкротстве;
  • кто выступил инициатором процесса;
  • характеристика всех этапов и событий процесса рассмотрения дела;
  • данные о работе арбитражного управляющего, назначенного судьёй;
  • дата организации торгов имущества компании-должника;

С помощью перечисленных источников можно найти полную информацию обо всех этапах и процессах рассмотрения дела о несостоятельности компании.

На какой стадии банкротства находится организация

Проверяя репутацию компании на указанных ранее ресурсах, любое заинтересованное лицо может получить копию выписки из базы ЕГРЮЛ. Этот документ можно заказать бесплатно в электронном варианте.

Когда процедура рассмотрения дела о банкротстве уже запущена в информационном поле раздела сведений о юридическом лице находятся данные о его пребывании в стадии ликвидации по причине финансовой несостоятельности.

С помощью сочетания нескольких способов проверки сведений об ООО заинтересованное лицо может выявить компанию, которая находится в стадии банкротства и узнать детали процесса.

Обязана ли компания оповещать о своей несостоятельности

Согласно закону ФЗ №127 «О несостоятельности» при выявлении всех признаков финансовой несостоятельности предприятие обязано направить ходатайство о рассмотрении дела по банкротству в арбитражный суд. А также фирма-должник должна официально уведомить своих партнёров о своей невозможности исполнять долговые обязательства.

При инициировании производства фирма-должник должна сделать копии ходатайства и направить их всем кредиторам и прочим лицам, имеющим отношение к процессу.

Когда арбитражный суд выносит решение о банкротстве предприятия, запускается этап конкурсного производства и уполномоченное лицо должно вносить все сведения об этапах производства в реестр должников. Публикацией сведений должен заниматься конкурсный управляющий.

Таким образом, сведения о несостоятельности компании является общедоступной, а фирма-банкрот не имеет права скрывать её от своих партнёров, кредиторов и других заинтересованных лиц. Сведения, касающиеся несостоятельности юридического лица публикуются в официальных источниках и присутствуют в разделах ЕГРЮЛ.

Проверка банкротства юридического лица и получение официальных данных о его финансовой состоятельности не занимает много времени и не требует особых навыков и умений.

Каждый ответственный контрагент должен проверять своих будущих партнёров перед началом сотрудничества. Мониторинг данных о финансовой несостоятельности предприятия считается обязательной процедурой во время подготовки контракта.

Если компания не будет проводить подобные проверки, последствия могут быть очень ощутимыми и негативными.

Рассмотрим несколько сценариев развития событий при сотрудничестве с неблагонадёжной компанией:

  • предприятие получит кредит и не сможет выполнять свои обязательства перед кредиторами;
  • компания не сможет выплачивать страховые взносы;
  • предоставленную задолженность уже невозможно будет взыскать с должника в связи с истёкшим сроком, отведённым на погашение долга;
  • с предприятием будет подписан договор, но после исполнения контрагентом своих обязательств юридическое лицо не сможет исполнить свои обязательства по договору;
  • ООО не выполняет своих обязательств и не предоставляет финансовую отчётность.

В любой ситуации финансовые и деловые отношения с несостоятельным предприятием могут привести его партнёров к финансовым потерям, возместить которые будет довольно сложно и затратно по времени. Никто не застрахован от финансовых рисков при ведении бизнеса, поэтому каждый руководитель должен контролировать и отслеживать все сделки предприятия.

Не стоит относиться к данном процессу легкомысленно, лучше потрать немного времени и посетить несколько ресурсов для проверки официальной информации, чем неожиданно оказаться в сложной ситуации.

8 (499) 938-59-62— Бесплатная консультация юриста в Москве и области

Источник: bankrotof.net

Источник: https://zen.yandex.ru/media/bankrotof_net/kak-proverit-informaciiu-o-bankrotstve-iuridicheskih-lic-5ce5146e4837e200b38df201

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.