Последствия банкротства для ип

Содержание

Банкротство ИП – особенности и последствия оформления

Последствия банкротства для ип

Малый бизнес сейчас находится в сложных условиях. Многим предпринимателям становится нечем платить по обязательствам. Выходом из тупика может стать объявление о своей несостоятельности. В этой статье мы расскажем, как провести банкротство ИП и свести к минимуму негативные последствия.

В связи с пандемией коронавируса субъектам МСП из пострадавших отраслей автоматически предоставляется отсрочка по уплате большинства налогов. Вместе с этим утверждены правила, в соответствии с которыми компаниям могут быть предоставлены индивидуальные отсрочки. Воспользуйтесь нашим калькулятором отсрочек, чтобы определить, какие льготы по отсрочкам может получить ваш бизнес.

Что такое банкротство

Процесс признания банкротства регламентирован законом 127-ФЗ от 26.10.2002 года. В соответствии с ним несостоятельность – это неспособность исполнить свои финансовые обязательства. Признаки банкротства ИП – невозможность оплатить кредиты, выплатить зарплату сотрудникам, перевести средства поставщикам.

Часто можно услышать мнение, что банкротство – это прощение всех долгов. На самом деле это не совсем так. В первую очередь, смысл процедуры в том, чтобы помочь гражданину сбросить долговое бремя и при этом максимально учесть интересы кредиторов.

Поэтому перед тем, как объявить банкротство, стоит хорошо подумать. Чтобы понять насколько это выгодно, нужно оценить соотношение долга к тому, чем владеет гражданин. И тут надо сделать важное отступление, поскольку речь в данном случае идёт об индивидуальном предпринимателе.

Важно понимать: законодательство не делает никакой разницы между физическим лицом и предпринимателем в части имущества и обязательств. ИП остаётся таким же гражданином, просто вместе со статусом приобретает новые права и обязанности. И по своим долгам, которые связаны с бизнесом, он отвечает всем своим имуществом. В том числе и личным, которое не используется в бизнесе.

Особенности банкротства предпринимателя в следующем: перед тем, как затевать процедуру, ИП разумно закрыть свой бизнес и сняться с регистрации. Ведь даже если деятельность не ведётся, на протяжении всего времени, пока предприниматель состоит на учете в ИФНС, он должен платить страховые взносы.

Очень часто предприниматели уходят из бизнеса, не погасив задолженности перед бюджетом. Если ИП просто закрыть, то эти неоплаченные налоги будут числиться за гражданином долгие годы. Между тем, банкротство ИП с долгами по налогам поможет их списать или в крайнем случае уплатить с отсрочкой и без штрафных санкций.

Банкротство: право или обязанность

ИП или обычный гражданин обязан в течение 30 дней подать заявление в арбитражный суд о признании его банкротом, после того как узнал о том, что:

  • рассчитавшись сейчас с требованиями одного кредитора, не сможет исполнить требования других;
  • размер его долга составляет не менее 500 000 рублей;
  • долговые платежи не были произведены в течение более чем трёх месяцев (начиная с даты, когда эти обязательства возникли).

Но вовсе не обязательно дожидаться полумиллионных долгов – нужно действовать, как только замечены первые признаки банкротства ИП. Это задолженности по налогам, кредитам, займам, которые он не может оплатить. Под невозможностью оплаты понимают следующее: стоимость имущества предпринимателя плюс сумма его доходов меньше, чем размер долга.

Если же размер активов превышает обязательства, то у этого предпринимателя нет оснований начинать процедуру несостоятельности. К тому же это невыгодно. Ведь когда имущество уходит «с молотка», оно продается по заниженной цене.

Поэтому если имеются активы, особенно ликвидные, то ИП выгоднее распродать их самостоятельно и за счёт вырученных средств покрыть долги.

Процедура банкротства

Теперь о том, как оформить банкротство ИП.

Признать гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, несостоятельным, может только арбитражный суд. В первую очередь, стоит сняться с учёта в качестве ИП. Далее следует найти финансового управляющего. Это обязательный элемент процедуры несостоятельности.

Управляющий будет проводить процедуру и заниматься оповещением кредиторов. Для поиска управляющего можно воспользовался данными из Федерального реестра сведений о банкротстве. Кроме того, необходимо:

  • оплатить госпошлину в размере 300 рублей;
  • внести на депозитный счет суда 25 000 рублей (эта сумма пойдёт в оплату услуг финансового управляющего);
  • уведомить кредиторов о подаче заявления на банкротство, разместив публикацию на сайте fedresurs.ru за 15 дней до обращения в суд.

Подготовка документов в суд

Процедура банкротства ИП / гражданина начинается с заявления в арбитражный суд. Туда нужно представить комплект документов, полный перечень которых есть в статье 213.4 закона 127-ФЗ. Документов очень много, но подавать нужно не все, а только те, которые относятся к конкретной ситуации. Все документы можно поделить на три группы:

  1. Документы гражданина / ИП. Это паспорт, ИНН, СНИЛС, при наличии семьи – свидетельства о браке и о рождении детей. А также документы, подтверждающие статус ИП: свидетельство или лист записи ЕГРИП.
  2. Документы, которые подтверждают задолженность: договоры кредита / займа, документы, подтверждающие просрочку и так далее.
  3. Документы, подтверждающие наличие у ИП имущества и доходов.

Примерный перечень будет таким:

  • Выписка из ЕГРИП (получена не позже 5-ти рабочих дней до даты подачи в суд).
  • Перечень собственного имущества ИП с приложением документов о собственности.
  • Список кредиторов, их адреса и суммы задолженностей, а также документы, которые подтверждают обоснованность требований кредиторов.
  • Список должников индивидуального предпринимателя (с указанием их адресов и суммы задолженности).
  • Другие документы, которые подтверждают неплатежеспособность ИП.

Далее нужно посчитать сумму задолженности. Теперь можно приступать к формированию заявления в арбитражный суд.

В течение 5 дней после получения документов суд должен вынести определение, которое направляется заявителю, должнику, а также саморегулируемой организации арбитражных управляющих (из числа которых должен быть назначен управляющий). В определении должна быть указана дата рассмотрения обоснованности требований заявителя к должнику. Срок рассмотрения – от 15 до 30 дней с даты вынесения определения арбитражным судом.

В соответствии с действующим законодательством, арбитражный суд может рассматривать дело о банкротстве в течение не более 7 месяцев со дня поступления заявления о банкротстве.

Судебное заседание

Задача суда – принять решение о том, обоснованно ли заявление гражданина о банкротстве. Может быть и так, что в приёме заявления откажут. Причины разные: неправильно посчитана сумма задолженности, неверно составлено заявление.

Также может оказаться, что по факту у ИП имеется достаточно имущества для покрытия долгов, и оснований в признании его несостоятельным нет. В ходе заседания предпринимателю нужно постараться убедить суд в своей неплатёжеспособности.

На втором заседании собираются кредиторы, должник и его управляющий. На данном этапе задача суда – установить, насколько обоснованы требования каждого кредитора. После этого требование утверждается полностью либо частично, а кредитор становится конкурсным. Это означает, что должник обязан с ним рассчитаться.

Мировое соглашение

Иногда на этой стадии стороны достигают мирового соглашения. Допустим, у ИП был долг по кредиту, который он не мог оплачивать. Банк пересмотрел условия и простил часть задолженности или уменьшил проценты. Либо ИП по своей воле решил реализовать какое-то имущество и погасить долг. Условия мирового соглашения обсуждаются сторонами и могут быть более или менее выгодны для каждой из них.

Мирового соглашения необязательно достигают в ходе судебного разбирательства. Оно может быть заключено на любой стадии процесса.

Реструктуризация

Более предпочтительным для предпринимателя вариантом исхода событий является реструктуризация долга. Однако это возможно лишь в том случае, если у гражданина есть достаточный доход. Его должно хватить для того, чтобы расплатиться с долгами в течение трёх лет. На время оплаты гражданин освобождается от выплат банковских процентов и пеней.

Реструктуризация – это план погашения задолженности. Когда финансовый управляющий будет понимать объём активов должника, он разработает план и представит его на собрании кредиторам. Их задача – ознакомиться с планом и одобрить его, хотя они могут на это и не пойти. Затем график направляется на одобрение суда, причём он вправе одобрить его даже в том случае, если этого не сделали кредиторы.

План реструктуризации представляет собой, по сути, график выплат. Составляется он таким образом, чтобы задолженность была погашена за 3 года. На практике реструктуризация вводится очень редко, поскольку у должника, как правило, недостаточно дохода.

Исполнение графика

Дальше идёт довольно продолжительный период, в течение которого должник выплачивает средства своим кредиторам. За месяц до того, как он закончит выплаты, управляющий оповещает кредиторов об окончании расчётов. Проводится последнее судебное заседание, на котором арбитр должен зафиксировать, что должник рассчитался, а кредиторы не имеют к нему никаких претензий.

Ип признан банкротом

Описанная выше ситуация – это благоприятный для сторон исход. Но так бывает далеко не всегда. Если предпринимателю нечем оплатить свои долги за 3 года или план реструктуризации не утвердили, суд объявляет его банкротом. Далее процедура банкротства ИП переходит в распродажу его имущества.

Есть активы, которые нельзя направлять на погашение долгов. Это личные вещи, денежные средства в размере прожиточного минимума и некоторые другие. Кроме того, нельзя лишить человека единственной квартиры или иного жилья.

Руководит процессом финансовый управляющий. Естественно, имущество уходит с большим дисконтом, ведь распродать его нужно как можно скорее. Таким образом реализуется всё, что можно. Если какие-то долги при этом остаются непогашенными, а реализовать уже нечего, то их списывают.

Последствия банкротства

Какие последствия для должника влечет банкротство? Нельзя сказать, что их нет, но они весьма гуманны:

  • 3 года нельзя возглавить компанию;
  • 5 лет нельзя вновь заявлять о своей несостоятельности;
  • 5 лет необходимо сообщать банкам, микрофинансовым организациям и иным кредиторам о том, что вы проходили процедуру банкротства;
  • 5 лет нельзя занимать руководящие должности в микрофинансовых организации и негосударственных пенсионных фондах;
  • 10 лет нельзя возглавлять банк.

Если на момент подачи заявления в суд гражданин был в статусе ИП, то ко всему, перечисленному выше, он 5 лет не сможет заниматься предпринимательской деятельностью. Если же он перед этим снялся с учёта, то это ограничение на него не распространяется.

Источник: https://www.regberry.ru/registraciya-ip/bankrotstvo-ip

Банкротство ИП 2020: признаки, процедура и последствия для должника

Последствия банкротства для ип

Любая предпринимательская деятельность сопровождается рисками, главные из которых – получение убытков и накопление долгов.

В результате ухудшения финансового положения индивидуальный предприниматель нередко теряет возможность платить по своим обязательствам.

В подобной ситуации банкротство становится единственным законным вариантом избавления или существенного снижения долгового бремени.

Таким образом, банкротство ИП может понадобиться в следующих случаях:

  • накопление долгов – перед бюджетом, контрагентами или кредитными организациями;
  • невозможность рассчитаться по финансовым обязательствам;
  • нежелание продолжать предпринимательскую деятельность при наличии долгов, когда закрыть ИП обычным способом не получится.

Признаки банкротства индивидуального предпринимателя

Процедура банкротства ИП регламентируется положениями №127-ФЗ, принятого 26 октября 2002 года. Федеральный закон четко определяется основные признаки финансовой несостоятельности предпринимателя, к числу которых относятся:

  • прекращение выплат по долгам перед кредиторами, причем просрочка составляет более 3-х месяцев;
  • в течение месяца не выплачено более 10% от общего размера задолженности;
  • величина долгов превышает стоимость контролируемых предпринимателем активов.

Важным дополнительным условием начала процедуры банкротства ИП выступает характер накопленных долгов. Они должны быть непосредственно связаны с осуществлением предпринимательской деятельности.

Если задолженность связана с личными покупками человека, например, ипотекой, следует воспользоваться процедурой банкротства физического лица, а не ИП.

Решение о признании предпринимателя финансово несостоятельным принимает суд. Инициатором запуска процедуры банкротства выступает либо сам бизнесмен, либо любой из его кредиторов. Если сумма долгов превышает 0,5 млн. руб., обращение ИП в судебные органы становится обязательным.

Особенности банкротства ИП 2020

Правила признания ИП банкротом постоянно меняются. Впервые возможность подобной процедуры была предусмотрены в №6-ФЗ, принятом 8 января 1998 года. В октябре 2002 года его заменил новый №127-ФЗ, упомянутый выше. Он действует до настоящего времени, но при этом текст документа неоднократно корректировался.

Особенно серьезные поправки вступили в силу с октября 2015 года, когда процедура банкротства стала доступной для физических лиц, не занимающихся бизнесом в статусе ИП. Серьезные изменения коснулись и правил признания финансово несостоятельными юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Главным нововведением 2020 года следует считать мораторий на банкротство малого и среднего бизнеса, объявленный 25 марта Президентом страны. В своем обращении к россиянам В.В. Путин задекларировал эти важную меру, направленную на поддержку бизнеса и борьбу с последствиями пандемии коронавируса.

Она состоит в том, что на протяжении 6 месяцев налоговые органы и другие кредиторы небольшого бизнеса теряют возможность обращаться в суд с заявлением о признании должника банкротом и взыскании с него задолженности и штрафов.

Действие предложения распространяется, прежде всего, на отрасли экономики, наиболее сильно пострадавшие в результате эпидемии коронавируса (туризм, рестораны и т.д.). Вполне возможно, в ближайшее время будут приняты новые поправки, касающиеся процедуры банкротства ИП.

Закон о банкротстве ИП

Как было отмечено выше, в настоящее время процедура банкротства регламентируется №127-ФЗ. Особенности признания финансово несостоятельным индивидуальных предпринимателей изложены в §2 главы X Федерального закона. Он содержит наиболее важные правила реализации мероприятия, включая:

  • список оснований для признания ИП банкротом;
  • основные моменты правового регулирования процедуры;
  • юридические последствия признания ИП финансово несостоятельным.

Важной особенностью отечественного законодательства о банкротстве выступает частое внесение изменений. Часть наиболее важных корректировок была описана в предыдущем разделе.

Здесь же необходимо отметить, что общая стратегия доработок №127-ФЗ направлена на упрощение и облегчение процедуры банкротства для всех ее участников и, в первую очередь, для самого должника.

Например, в 2016 году ИП получили законную возможность инициировать начало дело о собственной финансовой несостоятельности. До этого времени право обращаться с исковым заявлением в суд было предоставлено исключительно кредиторам и контролирующим государственным органам (ст. 203 127-ФЗ в первой редакции. Должник тоже может подать заявление).

Еще одним важным нововведением стало внедрение альтернативных методов урегулирования взаимоотношений с кредиторами без открытия конкурсного производства и последующей реализации активов предпринимателя.

Как закрыть ИП с долгами в 2020

Действующее законодательство допускает закрытие ИП даже в том случае, если у предпринимателя имеются долги по налогам перед бюджетом и по страховым отчислениям перед ПФ РФ.

Более того, такое решение проблемы позволит избежать дальнейшего увеличения задолженности, так как необходимость уплаты взносов на пенсионное страхование возникает даже тогда, когда предприниматель не ведет никакой деятельности.

Важно помнить, что ИФНС нередко отказывает в закрытии ИП, если имеются действующие договора с работниками, отраженные в отчетах в ПФ РФ.

Что будет с долгами ИП после его закрытия

Закрытие ИП не означает освобождения от долгов. Финансовые обязательства предпринимателя подлежат исполнению, но уже в статусе обычного физического лица. Единственный законный способ списания долгов – это успешно реализованная процедура банкротства индивидуального предпринимателя.

Процедура банкротства ИП

Перечень и последовательность основных стадий процедуры банкротства регламентируются №127-ФЗ. Стандартный порядок признания ИП финансово несостоятельным предполагает выполнение нескольких этапов:

  1. Подача искового заявления в суд. К нему прилагается комплект предварительно собранных и подготовленных документов (выписка из ЕГРИП, список долгов и активов, документация о возникновении долгов и т.д.)
  2. Наблюдение. Осуществляется арбитражным управляющим. Состоит в анализе финансового состояния предпринимателя, целью которого выступает определение платежеспособности должника.
  3. Поиск решения проблемы. Возможный вариант дальнейших действий – заключение мирового соглашения, в котором описывается порядок погашения долгов, устраивающий и ИП, и его кредиторов. Альтернативный способ закрытия дела без признания должника банкротом – погашение обязательств и восстановление платежеспособности предпринимателя.
  4. Конкурсное производство. Назначается в том случае, если договориться на предыдущей стадии не удалось. Из активов предпринимателя формируется конкурсная масса, при этом ИП теряет право распоряжаться собственным имуществом.
  5. Реструктуризация
  6. Реализация имущества должника. По сути, эта стадия является завершающим этапом конкурсного производства. Полученные от продажи активов ИП деньги распределяются между кредиторами в соответствии с очередностью, установленной законодательством.
  7. Признание ИП банкротом и списание непокрытых долгов.

Порядок банкротства ИП в 2020 году

Закрытие ИП не оказывает серьезного влияния на последовательность действий, выполнение которых необходимо для признания физического лица банкротом. Действующий закон о несостоятельности предусматривает осуществление следующих операций:

  • формирование комплекта документов, практически одинакового для ИП и обычного физлица;
  • оплата госпошлины и внесение денег на специальный депозит суда, средства с которого используются для оплаты услуг финансового управляющего;
  • подача заявления в суд о признании ИП/физлица банкротом.

После этого последовательно реализуются этапы, перечисленные в предыдущем разделе. После их успешного завершения с физического лица списываются все долги – как личные, так и полученные в ходе предпринимательской деятельности.

Стадии банкротства

Банкротство индивидуального предпринимателя предусматривает три основных стадии – мировое соглашение, реструктуризация и реализация имущества. Каждая из них имеет несколько характерных особенностей.

Реструктуризация

Выступает решением проблем должника в том случае, когда его финансовое положение не является критическим, а платежеспособность вполне реально восстановить.

Под реструктуризацией понимается составление плана погашения задолженности на более выгодных условиях, чем текущие. Обычно речь идет об отсрочке части выплат, уменьшении основного тела долга или штрафных санкций.

Проведение реструктуризации накладывает ограничения на деятельность ИП. Например, сделки на сумму свыше 50 тыс. руб. осуществляются исключительно с разрешения финансового управляющего. Аналогичные требования предъявляются при оформлении новых кредитов.

План реструктуризации составляется инициатором запуска процедуры банкротства. Документ в обязательном порядке содержит детальный график погашения задолженностей. Он утверждается собранием кредиторов, после чего передается в суд. Продолжительность срока действия плана реструктуризации не превышает 3 лет.

Важно. В большинстве случаев план реструктуризации вводится в действие только при согласии должника. Исключение из этого правила касается ситуаций, когда последний злоупотребляет правом, нанося ущерб кредиторам.

Реализация активов

Продажа имущества выступает завершающей стадией конкурсного производствабанкротства, которое вводится в том случае, если другие способы решения проблем должника – мировое соглашение или реструктуризация долга – оказались неэффективными или недостижимыми.

Решение о начале конкурсного производства и реализации активов принимается, когда рассчитывать на восстановление платежеспособности ИП не приходится.

Полученные от продажи имущества средства распределяются между кредиторами. Очередность погашения долгов регламентируется положениями №127-ФЗ. Организацией и проведением торгов занимается непосредственно финансовый управляющий.

В его задачи также входит формирование конкурсной массы, в которую должно войти все предусмотренное законодательством имущество должника. Не подлежат реализации в рамках конкурсного производства:

  • единственное жилье;
  • земля под ним;
  • предметы для индивидуального пользования;
  • деньги в пределах прожиточного минимума на каждого члена семьи;
  • продукты питания;
  • личный транспорт, который используется в процессе предпринимательской деятельности.

Мировое соглашение

Наиболее беспроблемный способ решения проблем, возникших между кредиторами и должником. Под мировым соглашением понимается документ, в которой содержится описание условий выплаты долга.

В отличие от реструктуризации подписание мирового соглашения не накладывает на ИП дополнительных обязательств, главное – выполнить те, что указаны в документе.

Мировое соглашение согласовывается собранием кредиторов и утверждается судьей. В случае его нарушения суд имеет право ввести процедуру конкурсного производства с последующей реализацией активов реализации имущества должника.

Заявление о банкротстве ИП

Право подать заявление о признании ИП финансово несостоятельным предоставляется следующим лицам:

  • непосредственно предпринимателю;
  • кредиторам ИП;
  • уполномоченным фискальным органам;
  • региональным органам власти, если у ИП имеются долги по выплатам в местный бюджет.

К исковому заявлению в суд прилагается комплект сопутствующих документов, в состав которого входят:

  • регистрационная документация;
  • перечень активов и задолженностей предпринимателя;
  • правоустанавливающие документы на имущество должника;
  • документы, подтверждающие финансовую несостоятельность ИП.

Последовательное выполнение описанных выше требований законодательства позволяет реализовать процедуру банкротства максимально оперативно и без излишних расходов. При необходимости целесообразно привлечь к делу юристов, специализирующихся на делах о финансовой несостоятельности ИП.

Источник: https://fizbankrot.com/vidy-dolzhnikov/bankrotstvo-ip/

Банкротство ИП — последствия

Последствия банкротства для ип

Признание ИП неплатежеспособным — процедура менее распространенная по сравнению с банкротством физических лиц. Однако ошибки в хозяйственной деятельности и внешние причины вроде мировой пандемии вынуждают предпринимателей становиться банкротами. Рассмотрим последствия банкротства ИП: насколько они серьезны и длительны.

Штрафы, аресты

При объявлении ИП банкротом кредиторы будут искать в действиях предпринимателя признаки преднамеренного или умышленного банкротства. Именно в недобросовестности и скрыты риски для банкротов:

  • Если своими действиями гражданин нанес ущерб кредиторам, то на основании статей 196 и 197 УК и 14.12 КоАП в его отношении может быть введено уголовное или административное преследование.
  • Если должник совершал незаконные действия в ходе процедуры признания некредитоспособным, то ему не спишут долги. Сюда относится сокрытие имущества, неисполнение требований финансового управляющего, удовлетворение требований одних кредиторов в ущерб финансовым интересам других.
  • Если после банкротства и ликвидации статуса предпринимателя человек продолжит деятельность как ИП, он рискует получить штраф от 500 до 2000 рублей за незаконный бизнес. ИП прекращает деятельность, что влечет аннулирование его лицензий и разрешений.

Чтобы минимизировать негативные последствия банкротства индивидуального предпринимателя, необходимо с ответственностью подойти к процедуре, не пытаться обмануть налоговую, контрагентов или банки — долги и так спишут, если действовать законно, а ваша хитрость обернется длительными разбирательствами.

Чтобы не нарушить нормы федерального, налогового и гражданского законодательства, лучше готовиться к банкротству с юристом. Узнайте у наших специалистов, какие сделки можно и нельзя проводить перед банкротством ИП.

Что с имуществом?

Распространено мнение, что при банкротстве ИП теряет все. И если учредители ООО и акционеры отвечают только в рамках уставного капитала, то предприниматель отвечает собственностью: как задействованной в бизнесе, так и имуществом физлица. Но все немного иначе:

  • не учитывается имущество, определенное ст. 446 ГПК РФ;
  • если работа без статуса ИП невозможна, то регистрация не будет прекращена;
  • банкротство не затронет имущество супруга ИП — когда общее имущество будет продано, супругу возместят стоимость доли в реализованной собственности.

Если подходить к банкротству ИП ответственно, то есть шансы сохранить большую часть собственности и минимизировать затраты. Но это может быть достигнуто только с помощью юристов.

Признать банкротство ИП под ключ

Последствия для должника

Стоит выделить следующие основные заблуждения относительно последствий банкротства индивидуального предпринимателя:

  • Испорченная репутация. Когда ИП обанкротился, кредиторы не могут взыскать с него долги, а значит, потеряют прибыль. Но признание банкротом в 2021 рассматривают как соблюдение финансовой дисциплины.Вместо того, чтобы прятаться от кредиторов, предприниматель действует по закону: объявил себя некредитоспособным и погасил часть своих долгов за счет имущества.
  • Запрет вести бизнес. После объявления некредитоспособности ИП запрещено заниматься бизнесом в течение 5 лет и занимать руководящие должности в компаниях 3 года. Но закон не запрещает супруге банкрота регистрировать ИП или юр. лицо, также банкроту можно работать как самозанятый.
  • Наложение штрафов или арестов. Это актуально только для предпринимателя, который грубо нарушил закон, интересы кредиторов или Налоговый кодекс.
  • При рассмотрении вопроса о несостоятельности индивидуального предпринимателя необходимо учитывать, что это является как законным правом, так и обязанностью.

И если при возникновении всех признаков неплатежеспособности индивидуальный предприниматель не объявляет о банкротстве, он может быть привлечен к ответственности:

Разъяснения ФНС о банкротстве

Негативным последствием банкротства ИП является сложность при дальнейшем кредитовании. Причем это касается как индивидуального предпринимателя, так и физлица.

Гражданин не имеет права скрывать информацию от потенциальных кредиторов о признанной неплатежеспособности и списании прошлых долгов.

В течение 5 лет после завершения процедуры он обязан сообщить об этом банкам при оформлении кредитов. Кроме того, информация о банкротстве отражается в кредитной истории заемщика.

Однако банкам и МФО не запрещено выдавать займы человеку, который объявлен банкротом. Снижение кредитного рейтинга заставляет банки быть более осторожными при выдаче ему кредита, но стабильная финансовая ситуация и поручительство надежного заемщика повышают шансы на одобрение кредитов и ипотек после банкротства.

Подробнее тему кредитования с испорченной кредитной историей мы рассмотрели в этой статье.

Наряду с этим, к негативным последствиям относятся:

  • аннулирование лицензий, делающее незаконной любую лицензированную деятельность;
  • лишение предпринимателя всех финансовых активов, размещенных на счетах, то есть деньги пойдут на погашение требований;
  • невозможность списания задолженностей по зарплате и социальным выплатам работникам — даже после банкротства бывшему индивидуальному предпринимателю долги по трудовым договорам придется погашать;
  • продажа имущества, задействованного в бизнесе, и личное, включая долевое и общее с супругой.

Однако если индивидуальный предприниматель не сможет выполнять обязательства, его активы и имущество пострадают и без банкротства: ИП расплачивается всем своим имуществом как за коммерческие долги, так и за потребительские.

Но если активов недостаточно для покрытия долгов, оставшиеся долговые обязательства не спишутся. В ФССП будет годами висеть долг, информация о движении по счетам будет отслеживаться. Избавиться от требований кредиторов удастся только в случае банкротства.

Есть вопросы по процедуре банкротства ИП?

Оставьте свой телефон, наш юрист перезвонит Вам через 1 минуту и поможет разобраться.
Это бесплатно.

Последствия для родственников

Банкротство физ лиц и признание неплатежеспособности предпринимателя заденет членов его семьи. В первом судебном заседании по делу будет назначен финуправляющий, и семья банкрота получит следующие ограничения:

  • Банкрот не сможет распоряжаться своим имуществом. Любые сделки проводятся только с одобрения финуправляющего. Это правило не распространяется на сделки с единственным жильем должника, если оно не передано в залог, и имуществом, не включаемым в конкурсную массу.
  • Банкрот потеряет доступ к расчетным счетам: это влияет как на счета индивидуальных предпринимателей, так и на личные счета гражданина. Все карты и пин-коды для них будут переданы управляющему.Со всех поступивших средств банкроту и его иждивенцам будет начислена сумма, равная установленному по региону прожиточному минимуму. Она будет увеличена, если предоставить аргументы: необходимость затрат на лечение, выплаты алиментов в установленном размере и прочие.
  • Если супруг обанкротившегося ИП был его поручителем или созаемщиком, банк предъявит требования по выплате долга ему. Юристы рекомендуют в таких ситуациях прибегнуть к семейному банкротству.

Другие члены семьи могут не беспокоиться о собственности, которая была получена от банкрота путем приобретения или принятия дарения, если с момента отчуждения прошло более 3 лет. Такие сделки суд не рассматривает и не отменяет.

Важно! Собственность родственников банкрота: родителей, детей, братьев, сестер и далее, независимо от степени родства, является неприкосновенной и не используется для погашения его задолженностей

В случае банкротства индивидуального предпринимателя важно учитывать, что основным последствием для родственников является именно ухудшение финансового положения. Действительно, в процессе признания неплатежеспособности семейный бюджет будет временно урезан.

Это особенно актуально для ИП, которые решили прибегнуть к судебной реструктуризации долгов. Поскольку максимально допустимый срок этой процедуры достигает 3 лет, в течение всего этого периода семья будет ограничена в финансовом отношении.

Но если должник решит списать долги через реализацию, то сможет завершить процедуру за 8–10 месяцев. После этого ограничения с должника будут сняты.

Признайте банкротство и освободитесь от долгов в 2021!

Последствия для физического лица

Признание неплатежеспособности предпринимателя напрямую связано с его банкротством и как физлица. Поэтому гражданин, который зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, должен подготовиться к следующему:

  • пятилетнему запрету на вторичное признание несостоятельности. Если ФНС или кредиторы обратятся за повторным признанием несостоятельности физлица в этот период, то все процедуры по продаже проведут, но долги ему уже не спишут.
  • гражданин на протяжении 5 лет будет обязан уведомлять банки о своей некредитоспособности при обращении за какими-либо кредитными продуктами;
  • физическое лицо не сможет повторно зарегистрироваться как ИП или стать руководителем, учредителем юридического лица — на протяжении 3 лет.

Основание — Статья 213.30 ФЗ №127.

Но важно понимать, что все последствия банкротства индивидуального предпринимателя временны. Банкрот вправе сразу же после признания несостоятельным приобрести любое имущество, и никакие приставы и коллекторы его не тронут.

После списания долгов не запрещено открытие счетов, и оборот по ним не контролируется. Получение наследства, хорошая работа, даже выигрыш в казино не отменяют решения о списании долгов.

Финансовый контроль к обанкротившемуся лицу не применяется. Кредиторы не имеют права на взыскание долгов, независимо от объема удовлетворенных в рамках процедуры требований кредиторов.

После признания неплатежеспособности будут сняты ограничения:

  • разблокируют счета;
  • позволят свободно распоряжаться имуществом;
  • снимут запрет на выезд за границу.

Суммируя вышесказанное, последствия банкротства ИП вряд ли можно посчитать критичными. Если учесть главное достоинство процедуры — списание задолженностей. Причем как по кредитам, так и по налогам, штрафным санкциям и пени. А также долги перед клиентами, деловыми партнерами.

Но стоит учесть, что банкротство ИП требует знания закона о банкротстве № 127-ФЗ, поэтому проведение процедуры в соответствии лучше доверить специалистам.

Вы можете узнать больше о банкротстве индивидуального предпринимателя и получить консультацию кредитного юриста, позвонив нам или написав онлайн.

Консультация по банкротству ИП

: наши услуги по банкротству физ. лиц

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите

Обнаружили ошибку? Пожалуйста, выделите ее.

Источник: https://2lex.ru/bankrotstvo-ip-posledstviya/

Последствия признания индивидуального предпринимателя банкротом

Последствия банкротства для ип

Даже если предприниматель ведет свой бизнес без кредитов, у него все равно возникают обязательства по уплате налогов и долги перед контрагентами. Ошибки в ведении своего дела могут привести к возникновению задолженностей, погасить которые бывает невозможно. В этом случае целесообразно рассмотреть вопрос процедуры банкротства ИП.

Заблуждения, связанные с последствиями банкротства ИП

Многие индивидуальные предприниматели с подозрением относятся к процедуре банкротства, полагая, что при этом наступят крайне негативные последствия. Несомненно, такие последствия наступают, однако они не являются критичными.

Все ограничения имеют конкретные сроки, по истечении которых гражданин будет полностью восстановлен в своих правах.

Гораздо более серьезные последствия наступают, если не удовлетворять требования кредиторов и своевременно не пройти процедуру.

Еще одним заблуждением является то, что имущественные и финансовые последствия наступят и для родственников предпринимателя. Такой вариант возможен, однако необходимо учитывать все юридические тонкости права собственности имущества родственников.

Негативные последствия

Негативные последствия для ИП в случае проведения процедуры банкротства целесообразно разобрать более подробно. К их числу относятся:

  • принудительная ликвидация ИП;
  • лишение лицензий, если деятельность требовала таких разрешений;
  • запрет на ведение предпринимательской деятельности в течение 5 лет;
  • невозможность занимать руководящие должности в организациях, а также любым иным способом участвовать в процессе управления, независимо от их организационно-правовой формы;
  • необходимость погашения части долгов за счёт реализации имущества должника, если такое имеется;
  • обязанность сообщать о присвоенном статусе банкрота при обращении в кредитные организации в течение 5 лет.

Последствия довольно серьезные, однако они не ограничивают права и свободы гражданина. При этом из некоторых положений есть исключения, в том числе и в имущественных вопросах.

Опосредованно, к негативным последствиям можно отнести и невозможностью самостоятельно распоряжаться имуществом и деньгами после начала конкурсного производства. Это право переходит к назначенному судом конкурсному управляющему.

А чтобы обойти пятилетний запрет на ведение предпринимательской деятельности, достаточно закрыть ИП перед банкротством и подать заявление о банкротстве физлица. При этом все долги, возникшие при ведении деятельности в качестве ИП также будут списаны.

Административные последствия

Процедура признания ИП несостоятельным имеет целью полной ликвидации долгов ИП. Законодательство предусматривает административные меры, которые препятствуют ложному банкротству:

  • уголовная ответственность предусмотрена в случае выявления фактов преднамеренного или фиктивного банкротства;
  • административная ответственность наступает при выявлении фактов нарушения самой процедуры, таких как намеренное сокрытие имущества от конкурсного управляющего.

С учетом довольно серьезных санкционных мер, предусмотренных законодательством, доказать фиктивное банкротство очень сложно, а грамотный адвокат поможет избежать и административных штрафов.

Что будет с имуществом ИП

Все имущество поступает в конкурсную массу, которая затем реализуется через торги. Затем, за счет полученных средств удовлетворяются требования кредиторов. В случае, если полученных денег не хватило для погашения всех долгов, то они списываются в судебном порядке. Это грозит кредиторам частичной потерей своих инвестиций.

Порядок рассмотрения дел о банкротстве ИП отличается от порядка рассмотрения дел о банкротстве юрлиц. При банкротстве индивидуальных предпринимателей не применяются такие процедуры как досудебная санация и наблюдение — это значит, что долги неизбежно спишутся.

Когда спишутся долги

Общая процедура занимает от 3 до 12 месяцев. Однако в некоторых случаях этот срок может быть продлен. Это зависит от длительности процедуры реализации имущества. За это время должны быть проведены все этапы, частично или полностью погашены задолженности. После окончательного решения суда долгов у ИП быть не может.

Последствия для ИП как для физического лица

При возникновении финансовых затруднений необходимо четко разграничивать имущество ИП и личное имущество, в том числе деньги на счетах. В некоторых случаях гораздо выгоднее провести процедуру в отношении физического лица.

В конкурсную массу включается все имущество индивидуального предпринимателя. Из этого правила есть исключения, к которым относятся:

  • единственное жилье и земельный участок под ним;
  • предметы личного обихода;
  • сумма в размере прожиточного минимума на каждого члена семьи;
  • специализированные транспортные средства для инвалидов;
  • домашние животные.

Помимо этого, суд может принять решение об исключении из конкурсной массы имущества, использование которого жизненно важно для предпринимателя и членов его семьи в том числе и автомобиль.

Когда ИП можно открыть снова

Процедура банкротства не накладывает на гражданина пожизненные ограничения. По истечении 5 лет с момента окончания процедуры все его права будут восстановлены, и он снова сможет открыть ИП или ООО.

8 (499) 938-59-62— Бесплатная консультация юриста в Москве и области

Источник: bankrotof.net

Источник: https://zen.yandex.ru/media/bankrotof_net/posledstviia-priznaniia-individualnogo-predprinimatelia-bankrotom-5f61ea17fab9c9133cf4fc1d

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.