Квартирные мошенники в москве

В москве судят крупнейшую банду «черных риелторов»: обирали матерей с детьми – мк

Квартирные мошенники в москве

Слушания по уголовному делу о банде квартирных рейдеров, которые более десяти лет орудовали в столице, стартовали 20 ноября в Савеловском суде Москвы. На скамье подсудимых 12 человек, в деле — 23 эпизода и столько же потерпевших, по вине махинаторов, оставшихся без жилья и денег. Отбить свое жилье у мошенников удалось лишь единицам.

Следствие вменяет группе обвиняемых многоэпизодное мошенничество в особо крупном размере, а также организацию и участие в преступном сообществе (статьи 210 и 159, часть 4, УК РФ). По версии обвинения, махинаторы годами обманным путем завладевали квартирами москвичей.

Детали схемы, по которой работали мошенники, поведала представитель потерпевших, эксперт по квартирному рейдерству Оксана Филачева:

— Аферисты предлагали заемы под залог недвижимости. Работали не по одиноким старикам или неблагополучным гражданам, а по мамам с детьми и семейным людям. По факту заключали договоры купли-продажи квартир или забирали жилье как отступное, — пояснила юрист.

В зале суда перед стартом первого слушания яблоку было негде упасть и царил настоящий бедлам. У каждого обвиняемого по меньшей мере два адвоката — один по назначению, другой платный. Защитники в преддверии процесса устроили между собой настоящую схватку.

Все хотят участвовать в громком деле, а помощник судьи недоумевает: кого пускать в судебное заседание, а кого оставить в коридоре. Потерпевших же, как они сами признались, сегодня вообще в суд никто повесткой не вызывал.

Но некоторые из них все равно пришли — все-таки у каждого цена вопроса в среднем на 10 миллионов рублей.

Коллектив на скамье подсудимых вне решеток подобрался разношерстный как по возрасту (от 36 лет до категории 60+), так и по роду деятельности: финансовые менеджеры, специалисты по газовому оборудованию, операторы логистических центров, безработные.

А вот в клетке просторно — под стражей в ходе следствия осталась только одна обвиняемая, Наталья Корчагина. Ее называют мозгом, лидером и идейным вдохновителем аферы. Она числится гендиректором фирмы «Дипломат групп». Вывеска у конторы солидная — «международная инвестиционно-правовая компания».

На деле же, уверена сторона обвинения, контора представляла собой микрофинансовую организацию. По версии следствия, Корчагина и ее помощник Александр Нехонов (безработный, по средним специальным образованием, сидел в зале на лавочке в отглаженном костюме и пока радовался относительной свободе) предлагали гражданам быстрые заемы.

Но с одним условием — под залог недвижимости. А чтобы «упростить» бумажную волокиту, предлагали подписать договор купли-продажи квартиры и уверяли, что аннулируют сделку, как только долг будет возвращен. Но вместо этого хозяева фирмы переводили недвижимость на себя и перепродавали другим гражданам. Сейчас эти покупатели-звенья тоже на скамье подсудимых.

Один из них, москвич Игорь Загребин, стал крайним в цепочке собственников квартиры, которую «черные риелторы» «отжали» у актрисы театра им. Маяковского Анны-Анастасии Романовой. Женщина впопыхах подписала бумаги на заем у «Дипломат групп» и получила наличность. А потом выяснилось, что договор ей на самом деле подсунули на куплю-продажу элитной квартиры.

Вскоре жилье было переоформлено сначала на Корчагину, а потом на Загребина. По такой схеме махинаторы работали со всеми пострадавшими.

По подсчетам следствия, общая сумма ущерба превысила 195 миллионов рублей.

Изначально большинство фигурантов дела оказались в СИЗО, однако в ходе следственных действий обвиняемые постепенно выходили на свободу: мера пресечения им смягчалась до подписки о невыезде или домашнего ареста.

В начале судебного заседания невысокая дама в меховом манто признала, что до ареста работала гендиректором компании «Дипломат групп». Раскрывать подробности деятельности Корчагина пока не захотела.

Поэтому мы изучили интернет-ресурсы проверки чистоты контрагентов. Они пестрят негативом о фирме, в которую потоком шли люди за легкими кредитами.

Вот лишь пара жутких, хоть и анонимных, отзывов (орфография и пунктуация авторов сохранены):

«До сих пор документы не отдали от квартиры. Иду писать заявление в полицию. Нас слава богу не до такой степени коснулось. Но документов на руках до сих пор нет. Ни Наталья ни Александр так и не вернули оригиналы документов.

Я наверно 101-я, кого обманули. А Наталья так плакала, говорила, что ей угрожают и так далее, что срочно ей надо вернуть деньги. Просто кошмар. А мы в тяжелые моменты в жизни верим таким людям. Думала, что такое только в кино бывает.

И вот коснулось».

«Я с Натальей училась. И даже не удивилась, что ее посадили. Даже текст не читабельный в петиции (Наталья Корчагина создала петицию в свою защиту. — Прим. авт.) и постановка фраз безграмотная, специально взяли похожие фамилии (там с таким же именем диссертацию защитил другой человек). У Натальи даже высшего образования нет, насколько я помню. Людей очень жалко».

Первое заседание суду практически полностью пришлось посвятить вопросу о мере пресечения. Слово взяли все подсудимые. Если им верить, люди они исключительно положительные и невиновные. На следствие и свидетелей давить не намерены, бежать куда-либо тоже, хоть у некоторых даже загранпаспорта на руках.

Вину никто, что ожидаемо, не признал.

Наталья Корчагина, которой сейчас обиднее всех, и вовсе негодовала, когда услышала ходатайство прокурора о продлении ей ареста:

— Я не совсем понимаю, почему я под стражей, если меня судят как директора компании. Все потерпевшие ничем не потерпели, и вы в ходе судебного следствия это увидите! — заявила Наталья Корчагина. — Я не понимаю, как я могу находиться под стражей как руководитель компании. Прокуратура почему-то постоянно обходит этот вопрос!

Александр Нехонов пошел еще дальше: ему уже и домашний арест показался слишком жесткой мерой, хотя до этого два года он провел в СИЗО. Теперь же обвиняемый заявил, что ему нужна «некоторая свобода передвижения» — обследование у медиков пройти, да и вещи свои из изолятора забрать.

Ведь за месяц, который Нехонов провел под домашним арестом, он не только не сбежал, но и никак не повлиял на свидетелей и не угрожал потерпевшим.

А значит, как заключили обвиняемый и его защитник, нечего тратить на вполне мирного гражданина бюджетные средства и заставлять сотрудника ФСИН ходить за ним повсюду.

Самая душераздирающая речь получилась у подсудимого Олега Рядового. Его раздражают два факта. Во-первых, ему вменяют всего один эпизод (перекупка одной из квартир), а он под домашним арестом. Во-вторых, он вынужден постоянно сидеть дома за городом и не может нормально отапливать жилище:

— Разрешите хоть дров набрать! Я живу за городом, дом надо отапливать. Я уже все поддоны сжег! Дайте хоть сходить в лес, валежника набрать. У меня двое внуков маленьких, мне 57 лет. Хорошо, пенсионный возраст подняли, я хоть смогу еще поработать. А то жить на пенсию тещи негоже.

Адвокат Рядового тоже попросил хотя бы дать возможность его клиенту гулять по лесу и собирать хворост.

— Я горжусь своей компанией! Я за собой ничего не чувствую! — выпалила Корчагина в спину судье Анастасии Абрамовой, когда она удалялась в совещательную комнату решать дальнейшую судьбу подсудимых. В итоге меру пресечения никому не поменяли.

В ближайшем будущем суду предстоит выслушать всех пострадавших от квартирных рейдеров. Отбить свои квартиры удалось немногим. Одна из счастливчиков — москвичка Ирина Глазкова рассказала, какими судьбами ее занесло в офис аферистов:

— Как она меня из себя вывела! Бог ей судья! — Ирина Глазкова еще долго не могла прийти в себя после того, как была вынуждена несколько часов лицезреть свою обидчицу. — У меня возникла тяжелая ситуация, были плохие отношения с сыном. Срочно понадобились деньги, а кредитная история не очень.

Я пришла к Корчагиной, мне предложили 1 миллион 300 тысяч рублей. Но с обязательным указанием подписать договор купли-продажи. Я не знала, как юридически — правильно или нет. Я просила их учесть, что у меня в квартире прописаны две несовершеннолетние внучки. Корчагина сказала, что это не проблема.

Они выставили мне куплю-продажу как обязательное условие выдачи денег.

Дальше события развивались по стандартной схеме. Женщине позвонили и велели освободить жилплощадь. Она подчинилась — выписалась из квартиры, но и через суд умудрилась отбить квартиру обратно. Правда, радость победы омрачили судебные приставы.

Пенсионерка теперь вынуждена отдавать Корчагиной взятый несколько лет назад долг. Но по сравнению с возвращенной квартирой, которая, по скромным оценкам, стоит не менее семи миллионов рублей, миллион триста тысяч — не такая уж и большая печаль.

— Это уголовное дело — знаковое, — уверена Оксана Филычева. — Это «дубль» дела банды долевых рейдеров Макарова, которое послужило толчком к тому, чтобы стали выноситься приговоры по аналогичным делам.

Тот закон, который приняли против микрофинансовых организаций, направлен в том числе и на борьбу с такими ситуациями, когда люди брали в долг у организации, а квартиры у них забирались на физических лиц. Это так называемая схема инвесторов, а по сути — преступное сообщество.

Это схема, при которой у людей под предлогом передачи денег в долг автоматически забирали сразу объект недвижимости. И даже если люди возвращали деньги фирме, квартиры у них уже были оформлены на другое физическое лицо. Вернуть эти квартиры было уже невозможно.

Источник: https://www.mk.ru/incident/2019/11/20/v-moskve-sudyat-krupneyshuyu-bandu-chernykh-rieltorov-obirali-materey-s-detmi.html

Остаться без денег и без квартиры: 5 новых афер с недвижимостью

Квартирные мошенники в москве

Недвижимость в России считается одним из самых надежных активов. С каждым годом ее стоимость только растет. Но, к сожалению, высокая цена сделок с недвижимым имуществом привлекает на рынок недвижимости множество мошенников всех мастей.

Квартирные мошенники не дремлют, и случаев мошенничества с недвижимостью с каждым годом становится все больше. Преступники и просто недобросовестные граждане придумывают разные схемы, позволяющие продавать «нечистые» квартиры и зарабатывать на этом миллионы.

Как не остаться без денег и не лишиться своего собственного жилья? Об этом читайте далее.

Вообще, преступления на рынке жилой недвижимости условно можно разделить на два типа. Первое – угрозы и насилие, такие “методы” были популярны и активно использовались в лихие 90-е годы. Второе – это различные способы мошенничества. О самых новых поговорим далее.

Аферы с цифровой подписью

Согласно статистике МВД, мошенничества с использованием электронной цифровой подписи (ЭЦП) стали новым трендом в последние два года. Первые случаи такой аферы были зафиксированы в прошлом году в Москве.

А на сегодняшний день уже имеются десятки потерпевших в различных регионах России. Это одна из наиболее распространенных схем, когда злоумышленники по подложным документам оформляют электронные подписи на имя других людей.

Те даже не подозревают об этом.

Как работает схема:

Злоумышленник незаконным путем оформляет в удостоверяющем центре электронно-цифровую подпись от имени собственника квартиры или неправомерно завладевает уже оформленной цифровой подписью хозяина квартиры, после чего выставляет квартиру на продажу от имени ее владельца и продает. Собственник узнает о случившемся уже тогда, когда сделка совершилась и в Росреестре был зарегистрирован переход права на нового владельца недвижимого имущества.

Аферы “черных маклеров”

В основном жертвами подобных махинаций становятся люди из социально незащищённых и неблагополучных слоёв населения: одинокие пенсионеры, люди, страдающие алкоголизмом и наркоманией.

Как работает схема:

Обычно “черные маклеры” действуют следующим образом: покупают недвижимость у пожилого человека или алкоголика по сильно заниженной цене с переселением собственника в другой регион. При этом, в лучшем случае, обычно взамен покупается самая дешёвая недвижимость. Одинокие пенсионеры вообще могут не увидеть своих денег, доход просто забирают мошенники.

Кредит под залог недвижимости

К сожалению, трудная жизненная ситуация часто вынуждает людей обращаться за кредитами в микрофинансовые организации или заключать договоры займа с частными лицами. Здесь надо понимать, что практически все такие кредиты и займы, как минимум, заключаются на кабальных условиях, а как максимум, нацелены на отъем у граждан их кровных квадратных метров.

Как работает схема:

Распространенной схемой является кредитный договор под залог недвижимости, условия которого являются настолько драконовскими, что выполнить их заведомо невозможно. В результате, человеку приходится расстаться со своей недвижимостью за долги.

А в отдельных случаях, имели место факты, когда клиентов разными способами вводили в заблуждение и сразу же подсовывали договор купли-продажи недвижимости и они подписывали его, думая что это кредитный договор.

Обычно так мошенники обманывают пенсионеров и людей пожилого возраста, используя их правовую неграмотность, невнимательность и плохое зрение.

Аферы с материнским капиталом

Да, такие схемы тоже встречаются сплошь и рядом. Дело в том, что во многих случаях родители, вложив средства маткапитала в ипотеку, “забывают” при оформлении прав собственности выделить в ней долю своим детям, хотя и обязаны сделать это по закону. Соответственно, после продажи такой квартиры у нового собственника, добросовестного покупателя, рано или поздно возникнут большие проблемы.

Обделенные дети или органы опеки и попечительства обратятся в суд и легко оспорят эту сделку. При этом, вернуть свои деньги у добросовестного покупателя скорее всего не получится.

Особенно, если продавцы недвижимости заранее спланировали такую аферу, а не просто не выполнили требования закона по безалаберности.

Помимо этого, заявить о своем праве обделенные дети могут и много лет спустя, после достижения ими совершеннолетия.

Аферы с приватизацией

Этот вид аферы имеет много общего с аферами материнским капиталом.

Как работает схема:

Суть сводится к тому, что перед продажей квартиры проводится приватизация. При этом незадолго до приватизации один или несколько жильцов выписываются из квартиры. Квартира приватизируется на одного или двух собственников и продается.

А через некоторое время вдруг выяснится, что жильцы, которые выписались до приватизации, заявили о нарушении своих жилищных прав. Приватизация прошла без их участия, им не были выделены их законные доли в квартире.

Сделка купли-продажи признается незаконной.

В целом, мыслить здраво, внимательно читать все договоры, никогда не подписывать подозрительные документы — этих советов достаточно для того, чтобы не попадать в неприятные ситуации.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/svetlanapetropol/ostatsia-bez-deneg-i-bez-kvartiry-5-novyh-afer-s-nedvijimostiu-5f6898793557c51afdd857fd

Квартплата: как не отдать мошеннику свое жилье

Квартирные мошенники в москве

В Москве задержан криминальный дуэт, который обманул бывшую узницу концлагеря: женщина хотела удачно продать квартиру в центре города, но лишилась и жилья, и денег.

Тем временем в Крыму полицейские задержали мошенницу, которая продала одну и ту же квартиру (на которую к тому же был наложен арест) как минимум дважды.

Кого и как обманывают мошенники, какими лазейками пользуются и как уберечь свое жилье и заключить честную сделку — в материале «Известий».

Доверчивые люди

89-летняя москвичка попала в концлагерь еще ребенком. С тех пор здоровье подорвано, поэтому женщина решила в конце концов продать квартиру на Малой Сухаревской площади и купить недвижимость у моря. Помочь вызвался сын знакомой, который снимал у женщины комнату. Мужчина уверял: продам квартиру за 20 млн, всё отдам до копейки — знаю опытных риелторов, они всё сделают как надо.

По данным СМИ, в нотариальной конторе пенсионерка подписала несколько документов, суть которых ей не разъяснили. Через некоторое время знакомый сообщил, что продал ее квартиру всего за 12 млн рублей. Эти деньги он вложил в бизнес и позже обязательно вернет ей обещанные 20 млн. Денег женщина не дождалась и обратилась в полицию.

Правоохранители задержали жильца, а также его знакомого, который играл роль покупателя. Возбуждено уголовное дело по статье «Мошенничество»: квартиру криминальный дуэт продал, миллионы пошли в расход, а женщину уже сняли с регистрационного учета по месту проживания.

Эксперт по «черным риелторам» и незаконным сделкам с недвижимостью Михаил Дробинин поясняет «Известиям», что мошенничество на доверии — самый банальный из существующих видов и, увы, труднодоказуемый.

— Часто вторая сторона, которая приобретает жилье, — это заранее знакомые мошеннику люди. Всё делается официально, здесь нет ничего поддельного, — говорит эксперт. — Деньги продавцу обещают перевести на счет — например, после проведения сделки, в день регистрации.

При этом ту же бабушку просят заранее написать расписку о получении денежных средств — бумага просто побудет пока у знакомого, который представляет интересы женщины.

Нормальный агент или агентство недвижимости используют стандартную схему: открывают, к примеру, аккредитив, деньги кладут на счет, и после закрытия сделки банк является гарантом того, что человеку переведут денежные средства. А здесь просто сказали: «Деньги поступят на счет, не переживайте, всё хорошо».

Подобный вид мошенничества небыстрый: клиента обрабатывают несколько месяцев, втираясь в доверие, покупают продукты, ухаживают.

— Вообще, категория «одинокие пожилые люди» — самая любимая для мошенников, поскольку люди не понимают моменты законодательства и их можно обмануть, — замечает эксперт.

— Росреестр, например, для бабушек и дедушек старше 70 лет приостанавливает сделки с недвижимостью и очень часто просит, чтобы люди пришли в регистрационную палату и подтвердили, что они действительно понимают, что они делают, и получают денежные средства.

Хотя это незаконно (приостанавливать сделку при наличии полного комплекта документов), но тем не менее, если люди действуют во благо, то это правильно. В МФЦ также иногда спрашивают и смотрят, кто какие документы подавал.

Конкурс двойников и другие методы

Есть еще несколько схем, которые также сложно предупредить и доказать.

Партнер юридической группы NOVATOR, адвокат Александр Катков приводит пример «двойников», когда мошенники узнают паспортные данные условной Марии Петровны, приобретают на черном рынке паспорт и отправляют человека, похожего на Марию Петровну, на регистрацию сделки. Затем квартиру еще несколько раз перепродают. Доказать, что это мошенничество, можно только в рамках уголовного дела.

— Подделка первичных документов — достаточно простой способ. У меня в практике сейчас есть случай, когда от лица компании были подделаны доверенности на физическое лицо и договоры купли-продажи.

Через два дня это имущество продали юридическому лицу, потом еще раз продали юридическому лицу, а затем стали продавать на рынке недвижимости настоящим физическим лицам, — объясняет адвокат в беседе с «Известиями» цепочку «очищения» квартиры.

— О продаже недвижимости компания узнала через несколько месяцев: по факту квартиры находятся в ЖК, приезжать туда не было нужды. И когда компания запросила данные из Росреестра, то обнаружила, что нет 4–5 квартир совокупной стоимостью 50 млн рублей.

Подделывают свидетельство о праве наследства, договоры дарения, когда узнают, что у человека нет близких родственников. Мошенники находят одиноких людей, которые ведут асоциальный образ жизни, в течение нескольких месяцев клиента подпаивают, подмешивают в еду разные вещества и под различными предлогами подсовывают на подпись документы.

— Просят помочь оформить автомобиль либо прописаться, для того чтобы получить какую-то льготу.

А по факту люди подписывали договоры дарения своей недвижимости, — рассказывает Александр Катков о банде из ближнего зарубежья, которая таким способом выманила и продала в Москве больше трех квартир.

— Если у пожилого человека есть близкие родственники, которые несут за него ответственность, то можно написать заявление в Росреестр и запретить отчуждение объекта недвижимости без личного присутствия. К сожалению, мало кто это делает и об этом заботится.

«Душное» дело

Михаил Дробинин также приравнивает к мошенничеству сами по себе займы под залог недвижимости под баснословные проценты — шансы справиться с таким бременем крайне малы.

— Раньше встречался еще и такой вид мошенничества, где работала целая группа. В банке клиенту якобы давали кредит под залог недвижимости.

При этом человека мурыжили около пяти часов в душном помещении: специально создавали такие условия, чтобы терялась бдительность и клиенту хотелось быстрее получить деньги и уйти, — рассказывает Михаил Дробинин.

— Когда деньги уже буквально лежали на столе, ему приносили документы на подписание, но только вместо кредита на человека оформляли договор купли-продажи.

Клиент сначала читал документы в верном варианте, соглашался, но на подписание ему распечатывали бумаги уже в нужной мошенникам редакции. Ничего не подозревающий человек подписывал документы, особо не вчитываясь.

— Группу поймали, но чтобы возбудить уголовное дело, нужно было собрать человек восемь. И только на общих показаниях, что люди не получили денежные средства, хотя обращались за кредитом под залог объекта недвижимости, было возбуждено уголовное дело, — отмечает эксперт.

Продавец с того света

Однажды липецкий журналист вернулся домой, но войти в квартиру не смог: дверь сменили. Оказалось, что квартиру, которая досталась журналисту от умершей матери, продали. Причем трижды за последние пять месяцев, а первый переход права собственности был сделан якобы «воскресшей из мертвых» мамой.

Выяснилось, что и продавец, и таинственный покупатель пришли с паспортами и полным пакетом документов в один из МФЦ — ведущий документовед не заподозрила подвоха и приняла все бумаги.

Почему в МФЦ приняли документы по факту от уже умершего человека? Как пишет «Российская газета» со ссылкой на экспертов Ассоциации юристов России, в МФЦ не должны проверять сделку и общаться со сторонами. Их задача — принять пакет документов и направить его на регистрацию. Живой человек или нет — это должны выяснять в иных инстанциях.

— МФЦ не привлечь к ответственности: они не являются специалистами в области личности, они не смогут сопоставить. Единственный момент: когда регистратор получает документы, он должен направить запрос в ЗАГС (вообще, жив ли человек). Но если регистратор не направил этот запрос по собственной инициативе, то сделка пройдет. Привлечь сложно, — говорит Александр Катков.

Михаил Дробинин отмечает, что сделки с «воскресшими» возможны, если, например, близкие редко проведывали человека, так что за «жертвой» давно следили мошенники.

— Большая вероятность, что даже участковый в этом замешан, — говорит эксперт. — Самое главное, чтобы паспорт не исчез в момент описания трупа.

Возможен и такой вариант: при заполнении направления в морг могут поменять одну букву — допустим, была «Калашникова», а написали «Канашникова». Эти сведения никто не сопоставляет, не проверяет — их закидывают в общую базу данных.

Получается, одна буква не совпала, человека из реестра не вычеркивают, то есть не подают документы на выписку быстро. Кажется, что человек жив, поэтому и возможен этот вид мошенничества.

Неполная свобода действий

В АНО «Центр нотариальных исследований» заметили, что случаи мошенничества с недвижимостью на фоне распространения коронавируса участились, как это всегда бывает в период кризиса. Впрочем, опрошенные «Известиями» эксперты полагают, что доля мошенничества осталась примерно на прежнем уровне, но сами преступники стали более подкованными.

— Как правило, это группы, где есть юрист, психологи, которые могут втираться в доверие, люди, которые имеют доступ к государственным органам и персональной информации, — отмечает Александр Катков.

По словам нотариуса Москвы, члена комиссии Федеральной нотариальной палаты по методической работе Александра Сагина, чаще всего мошенникам удается провернуть преступную схему по продаже чужой квартиры, пользуясь тем, что сделка заключается в простой письменной форме (без участия нотариуса).

— Сторонам сделки в этом случае никто не разъясняет правовые последствия подписания договора, который, будучи составленным неправильно или с преступным умыслом, может существенно ущемить интересы одной из сторон, — говорит «Известиям» нотариус. — Иногда собственник квартиры даже не принимает участия в подписании договора купли-продажи, уступив это право доверенному лицу.

И если доверенность необходима, Александр Сагин рекомендует указать четкий список полномочий: в какие инстанции поверенный может обратиться от вашего лица и с какими запросами, а также ограничить срок действия документа.

— Если ваше доверенное лицо сделало работу до того, как срок доверенности истек, документ лучше отменить у нотариуса, — советует специалист.

— Но самый безопасный способ продать ваше имущество — заключать сделку самому в присутствии нотариуса, который будет нести ответственность за ее чистоту, проверит все документы, разъяснит последствия сделки, а после подписания договора направит документы на регистрацию права собственности в тот же день в электронном виде.

Кстати, ранее Федеральная нотариальная палата отмечала, что количество выявленных нотариусами попыток мошенничества при совершении нотариальных действий, в том числе с недвижимостью, за последние годы выросло в несколько раз.

Просчитать риски

Между тем понятно, почему часто обращаются к простой письменной форме: таким образом сделку можно закрыть за 1–2 дня. С нотариусом или юристом процедура может занять больше времени, но пауза только на пользу. Специалист, по словам экспертов, не сможет на 100% исключить риски, но существенно их минимизирует.

— Нотариальная палата устанавливает обязательные критерии, которые нотариус должен отработать и проверить: не признан ли продавец банкротом, недееспособным и так далее. Юрист проверяет гораздо больше информации: допустим, наличие судебных разбирательств, сколько раз недвижимость переходила из рук в руки, нет ли арестов, обременений, ограничений, — отмечает Александр Катков.

Адвокат приводит пример. Квартира стоит 6 млн рублей, но при проверке выясняется, что в отношении продавца идет судебный спор на 50 млн рублей. Для покупателя это звоночек: в перспективе продавца могут признать банкротом, а сделку купли-продажи оспорить.

Также юрист поможет правильно произвести взаиморасчет. Так, желание продавца получить большую часть аванса до подписания договора купли-продажи должно насторожить.

К слову, покупая недвижимость на вторичном рынке без участия специалиста, можно попасть на такую схему мошенничества, как двойные продажи.

Утром мошенник оформляет сделку с Ивановым: получает максимальный аванс наличными, также деньги могут быть заложены в ячейку или аккредитив, но при этом условие их получения — сразу после подачи документов на регистрацию.

Вечером или на следующий день ту же недвижимость продают Петрову. Итог: мошенник получил деньги от двух покупателей, а Росреестр впоследствии может ни одну, ни вторую сделку не провести.

— Самое оптимальное — производить взаиморасчеты через банковскую ячейку либо через аккредитив, — говорит адвокат.

— Самым безопасным сейчас считается аккредитив — когда денежные средства перечисляются продавцу после того, как произошла государственная регистрация перехода права собственности.

Зарегистрировали сделку, принесли пакет документов в банк, и только после того, как вы оформили на себя собственность, банк раскрыл аккредитив и перечислил деньги продавцу.

Информагентство «ОБС»

— Человеку понравилась квартира, он хочет ее приобрести. Мы проверяем и видим, что квартира за последние три года поменяла пять собственников. Возникает вопрос: в связи с чем? По документам всё в порядке, в квартире сделан ремонт. Когда мы узнавали причину продажи, то она показалась надуманной: надо переехать в другой город, еще что-то, — рассказывает Александр Катков.

Покупатель не прислушался к мнению юристов, приобрел квартиру, но позже уже мечтал от нее избавиться: выяснилось, что на лестничной клетке живет наркоман. Сосед постоянно приводил в свой притон компании, устраивал пьянки и гулянки.

— О чем это говорит? Проверки только одних документов недостаточно. В идеале нужно приехать на место, посмотреть, какой контингент проживает в этом районе.

Пообщаться с соседями, бабушками на лавочке у подъезда, которые всегда рады поделиться информацией, — говорит адвокат. Тот случай, когда выручит именуемая в народе служба «Одна бабка сказала».

— И по совокупности уже стоит принимать решение — покупать или не покупать квартиру. Все эти манипуляции можно провести за неделю-полторы.

Источник: https://iz.ru/1037712/elena-motrenko/kvartplata-kak-ne-otdat-moshenniku-svoe-zhile

Квартирное мошенничество: 5 типичных случаев из практики адвокатов

Квартирные мошенники в москве

Она говорит, что в ее практике мошенниками в таких ситуациях зачастую выступали “черные риелторы”, работавшие в составе недобросовестных компаний.

“Так, в 2005 году руководитель риелторского агентства создал преступную группу, в которую вошли другие сотрудники компании”, — вспоминает подобный случай Константинова. Вместе они похитили несколько квартир.

Жертвами этих мошенников оказалась целая семья. Муж и жена обратились в компанию с целью продать пятикомнатную квартиру, которая находилась в общей долевой собственности. В ходе беседы мошенники узнали, что пара собирается продать только долю, чтобы из вырученных средств компенсировать ущерб, нанесенный их дочерью, которая была привлечена к уголовной ответственности за другое преступление.

Люди были совсем простые, и риелтор уговорил их решить имеющуюся проблему и поспособствовать освобождению дочери от наказания. Он утверждал, что сможет выгодно продать квартиру, так чтобы у семьи были деньги на разрешение плачевной ситуации. Взамен он обещал купить им иное, более дешевое жилье, рассказывает адвокат.

В итоге жилье было продано сотрудниками агентства по недвижимости. А семье была действительно куплена однокомнатная квартира, вот только разницу им никто не вернул. Впоследствии злоумышленники были осуждены, подчеркивает Константинова, а потерпевшие обратились в суд.

Совет адвоката: человек, не владеющий познаниями в юридической области, вряд ли сможет уберечь себя от возможного обмана со стороны мошенников.

В связи с этим один из основных советов, который можно дать в этой ситуации, при совершении сделок обращаться к независимому от риелторского агентства или риелтора юристу, который сможет проанализировать условия сделки и составляемые документы, а также дать компетентный совет.

ЗЛОвредная привычка

Кроме того, мошенники традиционно ищут одиноких алкоголиков и наркоманов, рассказывает Константинова. В этих случаях злоумышленники часто подделывают доверенности на право подписания договора купли-продажи, и затем от имени собственника квартиры выступает иное лицо по поддельному паспорту.

Таким образом при помощи фиктивных документов осуществляются сделки в отношении той или иной квартиры, говорит Константинова. Квартира в дальнейшем неоднократно перепродается с целью сокрытия следов преступления, пока не попадает в собственность добросовестного покупателя. Также известны случаи, когда таких людей просто спаивали до смерти, говорит собеседница агентства.

В практике бывшего следователя были случаи, когда мошенники подыскивали потерпевших такой категории, входили к ним в доверие, в том числе через распитие алкогольных напитков, и в дальнейшем, через короткий период времени, предлагали выйти замуж или жениться. Затем от новоиспеченного супруга следовало предложение продать квартиру в Москве и переехать в другой регион, купив там жилье для совместного проживания. Мошенники очень умело расписывали всю финансовую выгоду такого переезда.

Как только потерпевший давал согласие, его везли в конкретное риелторское агентство, где он подписывал генеральную доверенность на продажу квартиры.

После подписания документов несчастного вывозили в другой регион, где он находился на съемной квартире, активно употребляя алкогольную продукцию или наркотики, которую ему в изобилии поставляли мошенники. В это время квартира обманутого продавалась. Денег от сделки, а также иную обещанную им взамен недвижимость, потерпевшие не получали. Более того, многие через непродолжительный период времени умирали.

Совет адвоката: Алкоголезависимым лицам бывает непросто “трезво” оценить ситуацию, именно поэтому они так легко подвержены обману. Требовать от них бдительности, либо иных действий, которые смогли бы уберечь их от мошенничества практически бесполезно, они слишком подвержены влиянию.

Поэтому основное бремя контроля ситуации с возможным незаконным отчуждением квартиры могли бы взять на себя родственники, чаще навещая своих родных, присматриваясь, кто с ними проживает и с кем они общаются.

Правоустанавливающие документы на собственность, а в крайнем случае — и документы, удостоверяющие личность, желательно также оставлять на хранение близким и родственникам. 

Социальная “помощь”

Разумеется, мошенники пользуются беспомощностью одиноких пенсионеров. Например, на памяти Константиновой есть случай, когда семейная пара под видом социальных работников втерлась в доверие к женщине преклонных лет, у которой близких родственников не было вовсе. “Они действовали совместно с нотариусами”, — уточнила адвокат.

По ее словам, мужчина и женщина пришли в квартиру по рекомендации участкового. Сначала они ухаживали за пенсионеркой, стараясь как можно быстрее расположить к себе и выяснить, где находятся документы на квартиру.

В дальнейшем пожилая женщина якобы в кабинете у нотариуса подписала договор дарения квартиры на женщину, осуществлявшую за ней уход.

После ее смерти случай заинтересовал ее троюродную сестру, о наличии которой мошенники не подозревали.

Как выяснилось позднее в ходе следствия, видеозапись не зафиксировала присутствие потерпевшей в этот день в офисе нотариуса, а почерковедческая экспертиза показала, что документы о переходе права собственности были подделаны. При этом нотариус своей подписью удостоверил поддельный документ, то есть также принимал непосредственное участие в совершаемом преступлении.

Совет адвоката: О подозрительных лицах необходимо сообщать участковому уполномоченному полиции в письменной форме, участковый должен провести проверку по данному сообщению и, исходя из своего опыта, оценить ситуацию.

В случае если участковый не принимает должных мер, необходимо обратиться в вышестоящие или надзорные органы.

Также стоит пообщаться с пожилыми людьми, которые, как вы полагаете, попали в поле зрения мошенников, рассказать им о возможных рисках и также посоветовать обратиться в полицию. 

Осторожно, божий одуванчик

Также достаточно типичная ситуация для рынка — продажа квартиры по поддельным паспортам, рассказывает адвокат Дмитрий Щеглов. И, кстати, мошенниками в данном случае могут оказаться люди, которых меньше всего подозреваешь, например, бабушки.

 По его словам, подобных ситуаций на  тему мошенничества в юридической практике хватает. “Вот, например, случай, дело по которому еще не закрыто. Граждане другого государства переехали в Россию купили квартиру у бабушки.

Продавец вида божьего одуванчика, оказалось, была не настоящим собственником жилплощади”, — говорит собеседник агентства.

Женщина подделала паспорт, вклеила в документ свое фотографию и совершила благодаря такой махинации сделку. В целом в сделке не было ничего подозрительного — заключение договора, регистрация права собственности на иностранного покупателя. Даже регистратор не увидел подлог, что уж говорить об иностранце.

Однако после сделки неожиданно объявился сын действительного собственника, который узнал о переходе права собственности. Он подал заявление о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества. И уже в рамках расследования выяснилось, что бабуля действовала как собственник по поддельному документу.

Сейчас история не завершена, следствию еще предстоит выяснить все нюансы — суд еще не вынес приговор. Кстати, по словам юриста, подобных историй с участием пожилых мошенниц немало.   

Совет адвоката: Стопроцентной гарантии защиты от фальсификата нет. Перед заключением сделки необходимо проверить правоустанавливающие документы на недвижимость, и документы удостоверяющие личность продавца. В случае сомнений в подлинности документов — отказаться от сделки.

Наличие право собственности продавца на объект недвижимости, а также наличие обременений в отношении объекта недвижимости можно проверить путем получения соответствующих сведений из ЕГРП. С паспортом гражданина сложнее.

Действительность паспорта гражданина можно проверить, например, при помощи адвоката — путем адвокатского запроса в УФМС о предоставлении соответствующих сведений в отношении лица по которому проводится проверка.

Квартира за микрозайм

Лишиться квартиры сейчас можно, обратившись в микрофинансовые агентства,  которые выдают микрозаймы в размере, к примеру, 30 тысяч рублей или же более внушительные суммы равные 20% от стоимости квартиры. Они незаконно присваивают себе квадратные метры взамен выданной суммы. Подобный случай был в практике у адвоката “Курганов и партнеры” Алексея Курганова.

Ситуация выглядит следующим образом: Иванову срочно понадобились деньги, в банке ему по тем или иным причинам отказали, и он обратился в финансовое агентство, где смог получить микрозайм.

Обычно среди заемщиков оказываются не очень юридически грамотные люди. Они, подписывая документы на займ, фактически передают свою квартиру в собственность мошенникам, которые одалживают не так много денег, но требуют при этом, чтобы квартира была не просто оставлена в качестве залога, но была переписана на агентство, рассказывает собеседник агентства.  

Когда человек приходит отдавать деньги, ему говорят: “А нам твои деньги не нужны! Ты на нас квартиру уже переписал”.

Ситуация с подобными займами особенно актуальна в условиях нынешней экономики, когда многие люди не могут взять кредит в банках, поскольку многие теряют работу и не в состоянии подтвердить свою платежеспособность.

Совет адвоката: Посоветовать в таких случаях можно только одно, из отчаянного положения не загонять самим себя в еще более отчаянное, читать то, что ты подписываешь и не позволять таким заимодавцам подменять понятия. Если квартира передается в залог, значит, это должен быть договор залога, а аргументы заимодавца, что ему так проще и что иначе он не согласен, должны восприниматься критически.

Распознать и защититься

Мошенника распознать крайне сложно, на то он и мошенник, обладающий определенным набором знаний и умений в различных областях своего ремесла.

Как правило, это люди, имеющие психологические знания, навыки и умения манипулировать сознанием других людей.

В основном они действуют одинаково: обманным способом завладевают жилплощадь, потом “перекидывают” ее на какой-нибудь лицо-прокладку, которое в дальнейшем уже выступает в качестве продавца, рассказывает Константинова.

Тем не менее, по словам экспертов, все-таки есть несколько приемов и способов уберечь себя от мошенничества. В частности Константинова настоятельно советует проверить через органы Росреестра, какой количество сделок за короткий период было совершено с квартирой. “Если было совершено несколько сделок за год, то я бы задумалась над покупкой”, — говорит она.

Также, необходимо детально изучить документы, удостоверяющие право собственности на недвижимость у продавца — свидетельство о праве собственности. Кроме того, необходимо потребовать от продавца предоставление расширенной выписки из ЕГРП, содержащей все операции, совершаемые с объектом недвижимости с указанием всех предыдущих собственников.

Хорошо, если продавец не будет против предоставить справку из психо-неврологического или наркологического диспансера о том, что он не состоит на учете. Это позволит убедиться в его дееспособности.

Правда, в силу врачебной тайны справку из диспансера может взять только сам продавец. Покупатель самостоятельно получить ее не сможет, говорит Щеглов. Также адвокат рекомендует подстраховаться и заключать сделку у нотариуса.

“Нотариусы обычно пишут, что дееспособность сторон сделки проверена”, — говорит он.

Большое внимание нужно уделить договору.

Щеглов настоятельно советует прописывать в договоре реальную стоимость сделки, а не как это принято в большинстве случаев, когда в целях минимизации расходов на уплату налогов продавец просит указать меньшую стоимость.

Это важный момент, поскольку в случае признания сделки недействительной и применения последствий ее недействительности, покупатель сможет рассчитывать только на ту сумму, которая была указана в договоре.

Источник: https://realty.ria.ru/20160713/407708034.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.